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新财富集团涉嫌非法集资,近3000储户12亿存款无法提现
2022-05-09

  涉及河南、安徽多家村镇银行的取款难问题已经持续了十几天。截至5月7日,在储户交流群中,有2900多人登记了各自的存款金额,合计已经超过12亿元。

  储户们选择把动辄数十万的钱款存进村镇银行,是因为相信它们是“正规的”,利息还比其它银行“稍微高一点儿”。异样开始于4月18日,多家银行先后发布公告,称因系统升级维护,银行的网上银行、手机银行将暂停服务。一些储户急匆匆赶往当地,但同样无法完成提现。

  此次涉事的村镇银行,多数都由许昌农商行控股,且在过去几年间,都曾因违规放贷被处罚过。同时,在取款难的问题出现后,一家名叫河南新财富集团投资控股有限公司(以下简称“新财富集团”)的企业也浮出水面。据一份储户和接警人员的通话录音显示,新财富集团与涉事银行存在合作关系,涉嫌非法吸收公众存款。

  北青深一度从当地银行系统的一位内部人员处获悉,现在已经基本确定,新财富集团涉嫌非法集资,且金额巨大。目前银行关闭提现入口,是因为无法鉴别非法资金与合法资金,所以采取了应急措施。

  据工商信息显示,许昌农村商业银行在禹州新民生持股20.5%,在另外两家银行的持股均为51%。在同样无法线上取现的安徽固镇新淮河村镇银行,许昌农村商业银行也是持股40%的第一大股东。

  通过梳理公开信息,北青记者发现,几家村镇银行在过去几年间因违规贷款都被处罚过。

  禹州新民生在2017年、2018年、2019年三年间曾分别因集中发放小额贷款、人为修饰监管指标、冒名贷款,同业存放超比例以及贷前调查严重不尽职等被许昌银监局行政处罚,罚款共计120万元。上蔡惠民在2019年12月也因贷款三查不尽职,违规发放贷款,被罚40万元。2016年成立的柘城黄淮,在2018年被商丘银监分局以贷款审查严重不尽职,严重违反审慎经营规则罚款25万元。

  穿透层层股权后,记者发现,上述三家村镇银行的部分持股人,都与河南新财富投资控股有限公司存在关联。据天眼查显示,新财富集团成立于2011年,注册资本为1.16亿,2022年2月10日注销。今年2月,当地便有消息称新财富集团涉嫌非法集资,有多家银行卷入。

  在储户和110接警员的一段通话录音中,接警人员称警方已经介入调查,初步发现相关银行和新财富集团合作,而后者涉嫌非法吸收公众存款。接警人员告诉储户,目前已处于立案侦查阶段,可以把资料寄给禹州市公安局经侦支队。

  北青记者拿到一张“4.15风险事件”现场处置组人员名单。名单显示,在几家村镇银行曝出无法提现三天前,河南省的有关部门就在禹州、上蔡、柘城以及开封的几家村镇银行设立了工作组,工作组成员包括河南省农村信用社联合社党委副书记、副主任、主任助理以及许昌农商行的党委副书记等。

  记者联系到其中一位现场协调负责人,他表示,基本已经确定新财富集团涉嫌违法犯罪,但至于怎么定性,还要等待公安机关的调查。调查结果还要报送公安部、人民银行、银保监会等部门。

  据财新传媒报道,新财富集团不仅控制了多家村镇银行,还控制了多家农商行,涉及多个省份。2021年时,新财富集团已经进入河南银保监局的视野,并要求新财富集团退出其持股的村镇银行和农商行。

  记者从当地银行系统的一位内部人员处获悉,现在已经基本确定,新财富集团涉嫌非法集资,其中还牵扯到一些个人储户。他表示,有些金额特别大,像几百万元这样的,“算是金额比较小的” 。

  该内部人员还提到,除了非法集资外,此次事件还涉及网络诈骗。银行关闭提现入口,也是因为无法鉴别非法资金与合法资金,所以采取了应急措施。

  对于部分储户收到“账户不存在”的回复,他解释,这是因为电子账户不是在柜台开的,柜台查不到,但是系统里是有保留的。他说,此次事件仅涉及外地存储客户,本地客户一直都是正常存取的。据他透露,公安机关目前的工作主要是区分非法资金与合法资金,但因为涉及到刑事案件,周期会比较长。对于什么时候能够提现,他也不确定。



来源:北京青年报




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